| AML Pariwin — основные положения | |
|---|---|
| Соответствие законодательству | Соблюдение Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации доходов» №361-IX и международных стандартов FATF |
| Уровень риска | Средний — с регулярным пересмотром и обновлением оценки рисков |
| KYC процедуры | Обязательная идентификация и верификация всех клиентов Pariwin |
| Мониторинг транзакций | Круглосуточный автоматический мониторинг всех финансовых операций |
| Лимиты транзакций | Установленные лимиты для депозитов и выводов согласно уровню риска |
Общие принципы AML политики Pariwin
Казино Pariwin придерживается строгих стандартов в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. AML политика охватывает все направления деятельности Паривин и распространяется на всех клиентов.
2.1 Идентификация и верификация клиентов
Pariwin проводит обязательную процедуру KYC (Know Your Customer). Это включает проверку личности, подтверждение документов и регулярное обновление данных.
Этапы KYC в Pariwin
- Базовая идентификация — при регистрации в Пара Вин
- Расширенная верификация — для увеличения лимитов
- Периодическая проверка — обновление данных клиента
- Усиленная проверка — для клиентов высокого риска
2.2 Оценка рисков клиентов
Pariwin классифицирует клиентов по категориям риска: низкий, средний и высокий. Для оценки учитываются география, объём операций, источники средств и игровая активность.
| Уровень риска | Критерии | Меры мониторинга |
|---|---|---|
| Низкий | Резиденты Украины, небольшие суммы, полностью прозрачная история | Стандартный мониторинг |
| Средний | Нерезиденты, средняя активность, нестабильная динамика | Усиленный мониторинг |
| Высокий | Рискованные юрисдикции, крупные суммы, сложные операции | Постоянный надзор |
2.3 Мониторинг транзакций и операций
Pariwin осуществляет круглосуточный автоматический мониторинг операций, фиксируя подозрительные паттерны поведения.
Подозрительные паттерны
- Резкое увеличение ставок
- Многочисленные небольшие депозиты
- Вывод средств сразу после пополнения
- Использование разных платёжных методов
- Частая смена личных данных
2.4 Обязанности сотрудников Pariwin
Сотрудники Паривин проходят регулярное AML обучение. Контроль осуществляет специально назначенный AML-офицер.
Обязанности персонала
- Проверка клиентов
- Мониторинг транзакций
- Передача данных о подозрительных операциях
- Соблюдение конфиденциальности
- Повышение квалификации в сфере AML
2.5 Отчетность о подозрительных операциях
Все подозрительные операции в Pariwin фиксируются и передаются в компетентные органы.
| Тип отчета | Содержание | Срок подачи |
|---|---|---|
| Внутренний отчет | Фиксация подозрительных действий | Сразу после выявления |
| Отчет ГФС | Информация о действиях, подлежащих финмониторингу | До 3 рабочих дней |
| Внеочередной отчет | Связанные с терроризмом операции | Немедленно |
2.6 Хранение документов
Pariwin хранит все документы и записи AML в соответствии с законом.
- Данные KYC — 5 лет после закрытия аккаунта
- Транзакции — 5 лет после операции
- AML отчеты — 5 лет
- Материалы обучения — 3 года
2.7 Технологические решения Pariwin
Система AML использует современные AI-алгоритмы для выявления подозрительной активности.
- Автоматическое выявление подозрительных транзакций
- Анализ поведения в реальном времени
- Проверки по международным спискам
- Автоматическая генерация отчетов
- Ручное расследование случаев
2.8 Международное сотрудничество
Pariwin сотрудничает с глобальными организациями в сфере AML и придерживается международных стандартов.
- Обмен информацией с финансовыми учреждениями
- Участие в международных обучающих программах
- Взаимодействие с правоохранительными органами
- Соблюдение международных санкций
2.9 Ответственность за нарушение политики AML
Нарушение AML политики в Pariwin может привести к штрафам, блокировке аккаунтов и другим серьезным последствиям.
- Административные штрафы
- Уголовная ответственность
- Потеря лицензии
- Репутационные риски
- Ограничение бизнес-активности
2.10 Обновление политики
AML политика Pariwin обновляется минимум раз в год или при изменениях законодательства.
- Мониторинг законодательных изменений
- Анализ эффективности текущих мер
- Консультации с экспертами
- Обновление процедур и обучение сотрудников
- Информирование клиентов
Вывод
AML политика Pariwin направлена на защиту клиентов и предотвращение финансовых преступлений. Казино Пара Вин следует международным стандартам и обеспечивает прозрачность операций.
Pariwin открыт к сотрудничеству с клиентами и регуляторами в сфере финансовой безопасности.